Номинальные банковские услуги

Предоставление «номинальных» услуг банка для финансирования бизнеса в РФ

Предлагаем Вашему вниманию новый продукт компании 55 - предоставление «номинальных» услуг крупнейших западных банков для целей приобретения долей/акций российского предприятия и дальнейшего финансирования российского юридического лица с использованием механизмов увеличения уставного капитала, внесения дополнительных вкладов участками и пр.

На протяжении 90х годов российские предприниматели были в большей степени заинтересованы в вывозе капитала из РФ и главная задача специалистов заключалась в построении схемы, обеспечивающей легальный вывод прибыли из-под налогообложения в РФ. Однако с наступлением нового века и некоторой стабилизации экономической ситуации в России более актуальным стал вопрос о ввозе капитала в РФ, поскольку основные производственные, торговые мощности остались на территории России, а постоянный вывод прибыли за пределы РФ привел к снижению их капитализации. Основной российский бизнес, приносящий максимальный доход, начал нуждаться в финансировании, в постоянной подпитке средствами извне.

Для решения этой новой задачи первоначально использовались механизмы тех же оффшорных или оншорных компаний:

учреждение Представительства зарубежной компании в РФ и финансирование представительства из-за рубежа в неограниченном объеме

учреждение российских компаний оффшорными структурами или выкуп своими же зарубежными компаниями долей и акций долей и акций российских товариществ и обществ

внесение дополнительных вкладов зарубежными материнскими фирмами в уставный капитал российских компаний для целей их финансирования

предоставление займов российским структурам от имени своих же зарубежных компаний

ввоз оборудования из-за рубежа в качестве вклада в уставный капитал

В результате сложилась парадоксальная ситуация, когда на протяжении нескольких лет лидером по объему инвестиций в РФ была Республика Кипр, хотя всем было очевидно, что за кипрскими компаниями скрываются те же российские бизнесмены. Постепенно в Москве и других регионах России стали открываться сотнями представительства британских компаний, а затем и просто багамских, белизских, сейшелльских фирм, формально не ведущих никакой деятельности на территории РФ. Оффшорные компании начали выкупать российские заводы и крупные объекты недвижимости, учреждать предприятия с иностранными инвестициями.

Подобная практика не могла остаться незамеченной российскими налоговыми органами, а также органами по борьбе с отмыванием и легализацией денежных средств. Это нашло отражение в многочисленных попытках редактирования «черных списков» нежелательных юрисдикций, установления системы контроля за операциями с участием компаний, зарегистрированных в оффшорных юрисдикциях, прописанной в ФЗ ?115 « О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В состоянии разработки находятся предложения правительства, касающиеся запрета участия оффшорных компаний в российских юридических лицах и направленные на ограничение возможности кредитования российских компаний из оффшоров. Включаются и судебные механизмы по признанию договоров займа или кредита недействительными.

В этих условиях услуга по предоставлению «номинального» банковского сервиса как нельзя лучше отвечает потребностям сегодняшнего дня.

Теперь Вашим со-учредителем может официально стать крупный западный банк или его дочерняя компания, не вызывая никаких подозрений у официальных контролирующих органов в РФ. Это особенно важно при реализации масштабных проектов, связанных со строительством, расширением производства, выполнением государственного заказа.

Основные преимущества данной услуги:

высокое реноме и прекрасная репутация банка, выступающего в качестве системообразующего звена всей структуры

простота и максимальная прозрачность операции с точки зрения законодательства РФ

безупречное юридическое оформление сделки

конфиденциальность информации о принятии Вашего собственного депозита в качестве залога при осуществлении операции

Схема проведения операции:

Следуя инструкциям клиента банк учреждает новую компанию со 100% участием банка в выбранной клиентом юрисдикции (могут также использоваться «спящие» компании, зарегистрированные даже в 70х годах, к примеру, старый лихтенштейнский Anstalt)

Банк предоставляет кредит совей дочерней компании в рамках депозита клиента в пропорции 105/100, где 105 - размер клиентского депозита в банке. Кредит выдается под «номинальные» 10% годовых, из которых 1-1,5% представляет собой оплату услуг банка, а остальная сумма возвращается клиенту. Таким образом клиент практически осуществляет самокредитование. В течение всего периода предоставления кредита на банковский депозит продолжают начисляться проценты.

Компания со 100% участием банка по указанию клиента покупает доли/акции существующего российского предприятия или учреждает новое российское предприятие

Компания со 100% участием банка вносит дополнительные вклады в уставный капитал российской компании или производит увеличение уставного капитала

Операция представляет интерес для банка при сумме депозита от 1 млн. ЕВРО.